ייעוץ פנסיוני לפרט

1. בדיקה וניתוח של התוכניות הקיימות.
2. המלצות לשיפור התוכניות במסגרת האפשר והניתן לשינוי.
3. השוואה לחלופות אפשריות.
4. הצגת הסיכום והחלטה על דרכי פעולה.
5. מתן הנחיות בכתב לגורם המבצע לביצוע שינויים במידה ויידרשו.
6. תכנון פיננסי אישי – חישוב ומציאת הצרכים הביטוחיים והפנסיוניים האישיים והתאמת התוכניות לצרכים.
7. בדיקת ערכי סילוק וערכי פדיון של פוליסות ביטוח חיים צמודות מדד.
8. חישוב לאופטימיזציה של משיכת הצבירות בפוליסות כולל הבטי המיסוי סיכום הייעוץ יכלול השוואה של התוצאה האופטימלית ל:
א. משיכת כל הסכום כקצבה.
ב. משיכת כספי התגמולים בלבד כקצבה.
ג. משיכת הפדיון באופן מיידי, השקעתו ופריסתו על פי נתונים של תשואה ותקופת שימוש כפי שיוסכמו על ידך.
9. בדיקת פדיון הפוליסות שבוצע בפועל עקב פרישה בהשוואה למיסוי הפיצויים שנגבה.
10. פוליסות מבטיחות תשואה – האם להמשיך או להפסיק.
11. ייעוץ בקבלת בעלות למעביד חדש האם להמשיך התוכנית הקיימת מתקופת העבודה הקודמת ? האם לפתוח תוכנית חדשה שהוצעה ע"י סוכן הביטוח של המעביד החדש.
12. ייעוץ המשך ביטוח מנהלים לאחר עזיבת עבודה.
13. ייעוץ פנסיוני לקראת פרישה – ריכוז זכויות ואפשרויות בפרישה ובחינת האפשרויות למשיכה יעילה של הכספים שנצברו.
14. בחינת כדאיות המשך הביטוח הפנסיוני בקרן פנסיה ותיקה ביחס לחלופות אפשריות בעת מעבר עבודה למעסיק חדש.
15. ייעוץ למנהלים בעלי שליטה.
16. ייעוץ במעבר למשרה חלקית.
17. קרן פנסיה "מבטחים" – בדיקת זכויות העבר והמשך חברות פעילה.